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I rendimenti dei fondi pensione italiani resistono anche ai venti contrari di maggio. Nonostante il segno meno dei marcati azionari e il calo dei Treasury americani, il mese passa infatti in archivio con numeri positivi. Merito del buon andamento del dollaro e del calo dei rendimenti europei, che hanno garantito performance positive a quasi tutte le linee. Stando alla consueta analisi condotta da BFF, quindi, dopo due trimestri positivi, i negoziali mettono a segno un +0,3% e gli aperti tengono con un +0,1%.
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Nel dettaglio, tutti i comparti dei fondi negoziali hanno riportato risultati positivi, con i bilanciati a guidare la classifica (+0,33%). Seguono gli obbligazionari diversificati (+0,29%), i bilanciati obbligazionari (+0,23%) e i bilanciati azionari (+0,21%).
Tra i fondi pensione aperti, la performance migliore è stata messa a segno dalle linee flessibili e monetarie, entrambe in aumento dello 0,17%. Mentre lievi perdite sono state conseguite dagli azionari (-0,1%) e dai bilanciati azionari (-0,2%), che hanno risentito di una condotta maggiormente aggressiva nell’investimento in azioni.
Le performance dei fondi pensione a maggio 2023, linea per linea. Fonte: BFF.
I risultati del quinto mese 2023 hanno quindi accresciuto i guadagni registrati da inizio anno per i fondi pensione italiani, ora pari al 2,7% per i negoziali e al 3,3% per gli aperti. Da gennaio la classifica delle performance vede in testa gli aperti azionari (+5,6%) e bilanciati azionari (+4,5%) e i negoziali bilanciati azionari (+4,1%).
Ampliando l’orizzonte agli ultimi quindici anni, il rendimento medio annuo è stato del 2,8% per i negoziali e del 2,2% per gli aperti, in entrambi i casi trainati dagli azionari (+4,5% i primi e +3,6% i secondi) e frenati dai monetari (rispettivamente +1,0 e +0,5%).
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