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I fondi pensione italiani inaugurano il nuovo anno con la marcia ingranata. Dopo un 2023 positivo, archiviato con un progresso del 7% per i negoziali e del 7,4% per gli aperti, a gennaio entrambi i gruppi di veicoli si sono apprezzati dello 0,5%. A tracciare il primo bilancio 2024 è la consueta analisi mensile di Bff, che mostra ancora una volta come il merito sia da attribuire a comparti specifici: quelli azionari, artefici di un allungo rispettivamente dell’1,0% e dell’1,5%, e quelli bilanciati azionari, che hanno chiuso in crescita dell’1% per entrambe le categorie.
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Secondo gli analisti della società, sulla performance hanno influito tre fattori: la risalita dei rendimenti obbligazionari internazionali, il ridimensionamento delle aspettative di allentamento delle politiche monetarie e l’apprezzamento del dollaro in scia ai dati sulla crescita economica statunitense. Le linee bilanciate hanno chiuso il mese con un un risultato positivo dello 0,76% per gli negoziali e dello 0,54% per gli aperti, mentre i bilanciati obbligazionari si sono fermati a +0,49% e +0,12%. Positivi, anche se di poco, i dati dei monetari: +0,14% e +0,17%.
Performance percentuali dei vari comparti previdenziali a gennaio 2024. Fonte: Bff
Guardando agli ultimi quindici anni, orizzonte più coerente con le finalità del risparmio previdenziale, emerge come il rendimento medio annuo si sia attestato al 3,5% per i fondi pensione negoziali e al 3% per quelli aperti. In entrambi i casi, a far da traino sono le linee azionarie: +7% e +6%. Fanalino di coda risultano invece i monetari: +0,9% e +0,5%. Gli analisti Bff fanno quindi notare che sul lungo periodo, in linea con le aspettative teoriche, risulta evidente come il profilo delle performance cresca all’aumentare del grado di rischio delle tipologie di comparto.
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