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Il private banking tricolore marcia sempre più spedito. Il primo semestre dell’anno passa infatti in archivio con masse oltre le attese a quota 1.196 miliardi di euro, in aumento dell’8,5% rispetto a fine 2023, che consentono all’industria di superare in netto anticipo il target 2024, fissato a 1.184 miliardi. Stando ai dati rilevati dall’Ufficio studi dell’Associazione Italiana Private Banking, il merito è soprattutto dell’ingresso di nuovi player (+28 miliardi) che, insieme alla nuova raccolta e all’effetto rivalutazione, ha consentito di battere le stime in appena sei mesi.
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Tra marzo e giugno, la dinamica del mercato servito dal private banking è stata influenzata molto positivamente dalla raccolta netta, cresciuta di 18 miliardi, in sensibile incremento rispetto ai periodi precedenti. Più contenuto l’effetto mercato, che ha fatto segnare un aumento di 4 miliardi, contro i 32 registrati nel primo trimestre. Non si sono invece evidenziati cambiamenti organizzativi di rilievo all’interno dell’industria, a differenza di quanto avvenuto nel periodo gennaio-marzo.
Quanto all’intero semestre, la raccolta netta, cresciuta di 30 miliardi, ha raggiunto in soli sei mesi l’80% del risultato dell’intero 2023. L’effetto mercato ha contribuito positivamente per 36 miliardi, in linea con l’anno precedente, ma molto rilevanti sono stati i cambiamenti organizzativi. “Un risultato frutto di un modello di servizio distintivo e di successo, fondato sulla consulenza professionale e la centralità del banker, come testimonia l’importante ingresso di nuovi player e una raccolta netta in forte aumento”, ha commentato il presidente di Aipb, Andrea Ragaini.
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Anche nel periodo aprile-giugno è poi proseguita la crescita per la maggior parte dei prodotti del private banking, nonostante si noti un leggero rallentamento. L’incremento maggiore si registra tra i prodotti obbligazionari (+9,3 miliardi), seguiti dai fondi comuni (+5,7 miliardi) e dalle gestione patrimoniali (+3,8 miliardi). Anche la liquidità torna al segno più (+4 miliardi), mentre i prodotti assicurativi vedono una variazione minima (+1,6 miliardi), seguiti da ETF/ETN/ETC (+1,4 miliardi). In lieve calo invece le azioni (-0,8 miliardi).
Nei primi sei mesi di quest’anno, la composizione del portafoglio sembra stabilizzarsi, dopo le importanti variazioni avvenute l’anno scorso: tutti i comparti crescono di circa il 2,5%, ad eccezione dell’assicurativo che si ferma a +0,7%. In particolare, la raccolta diretta e l’amministrato crescono soprattutto grazie ai flussi netti, mentre nel gestito l’aumento è distribuito equamente tra effetto mercato e raccolta. Nel secondo trimestre la raccolta diretta cresce del 2,7%, arrivando a 173 miliardi: un incremento distribuito in egual misura tra obbligazioni bancarie proprie (+2,5%) e liquidità (+2,7%), facendo rimanere stabile la composizione del comparto. Salgono in maniera rilevante, invece, i flussi dell’amministrato, grazie in particolare ai titoli a tasso fisso (obbligazioni +4,8% e titoli di Stato +5%), mentre le azioni calano leggermente (-0,6%), perdendo il 4% in dodici mesi in termini di peso sul comparto. Infine, gli Etf guadagno leggermente (+0,2%), portandosi al 5% circa, mentre prosegue la ripresa del gestito (+2,4%) grazie ad un risultato pressoché identico tra gestioni patrimoniali (+2,3%) e fondi comuni (+2,2%), con la composizione che rimane stabile.
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