OCF, crescono gli iscritti. AI e ricambio generazionale le sfide

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I consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede sono 52.200, +0,6% rispetto al 2022. Aumentano donne e giovani, ma restano ancora una minoranza. Più di due su tre operano per le prime dieci reti

Iscritti in aumento, anche tra i giovani, e un basso tasso di delinquency. Bilancio positivo per l’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo dei consulenti finanziari (OCF), che archivia il 2023 con 52.200 professionisti, lo 0,6% in più rispetto al 2022, e si prepara ad affrontare le sfide future. Prima fra tutte quella posta dall’intelligenza artificiale, di fronte alla quale il presidente Mauro Maria Marino si è mostrato fiducioso e ha sottolineato come la figura dell’advisor stia diventando sempre più cruciale per i risparmiatori.

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Aumenta il numero di donne

Quanto all’albo, il numero degli iscritti è pari a 51.898. Gli attivi sono 35.265 (68,0%, +1,7%) mentre quelli senza mandato si attestano a 16.633 (32,0%, -1,5%). I consulenti finanziari autonomi sono 661 e le società di consulenza 80. Rimane pressoché stabile la presenza del genere maschile mentre il numero delle professioniste abilitate all’offerta fuori sede cresce del 2,7% rispetto al 2022. Le donne continuano però a rappresentare una minoranza, fermandosi a poco più di un quinto del totale.

Età media ancora elevata

La maggior parte gli iscritti risiede nel Nord Italia (60,2%), con la Lombardia che da sola vale il 23%, mentre il restante 39,8% si divide tra il Centro-Sud e le Isole. Quanto alla carta di identità, il 64,6% supera i 50 anni e l’8,3% ne ha oltre 65. Gli under 40 raggiungono il 14,1% e solo il 4,1% di questi ha meno di 30 anni. Si attesta quindi in frenata il graduale processo d’invecchiamento della popolazione iniziato nei primi anni Duemila, anche se l’età media rimane di quasi 52 anni. “Le iniziative per favorire il ricambio generazionale della categoria si stanno mostrando efficaci, a partire dalla riduzione del contributo annuale per gli iscrivendi under 30 che lo scorso anno ha favorito quasi 1.500 giovani professionisti”, ha spiegato Marino, sottolineando la scelta di prorogare l’iniziativa anche nel 2024.

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Oltre il 70% opera per le prime dieci reti

Nelle prime dieci reti opera il 70,5% dei professionisti in attività mentre nelle prime venti l’88,8%, in linea con l’anno precedente. Il settore è quindi ancora caratterizzato da una forte concentrazione, considerato che gli intermediari autorizzati e attivi sono 132 (contro i 175 del 2022 e i 185 del 2021). Rispetto ai mandati aperti dai soggetti abilitati lo scorso anno, questi sono stati 3.28495, in calo del 43,7%: il 59,7% è rappresentato da nuovi mentre il 40,3% proviene cambi di casacca. Giù anche i nuovi mandati, scesi del 14,9%.

Basso tasso di delinquency

Quanto all’attività di vigilanza, lo scorso anno l’Ocf ha adottato provvedimento sanzionatori nei confronti di 98 consulenti abilitati all’offerta fuori sede: le radiazioni sono state 35 e le sospensioni 34. “Dati molto positivi”, ha evidenziato Marino, riferendosi sia al basso tasso di delinquency della categoria sia alla conferma da parte dell’autorità giudiziaria delle decisioni prese dal Comitato di Vigilanza dell’Organismo.

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L’IA rende il consulente “cruciale”

Larga parte della relazione illustrata alla Camera dei Deputati dal presidente è stata dedicata all’intelligenza artificiale. Per Marino, lo sviluppo continuo di questa tecnologia renderà sempre più cruciale il ruolo del consulente finanziario per il risparmiatore. “È proprio nella prospettiva di un’IA generativa applicata al mercato finanziario che aumenta l’importanza dell’apporto umano al crescere dell’autonomia decisionale degli algoritmi” , ha affermato. Secondo il numero uno dell’Ocf, il professionista infatti “conoscere appieno le esigenze personali del risparmiatore” e al contempo “scegliere un sistema di intelligenza artificiale a sostegno che sia il più idoneo possibile”. Questo vuol dire, ha concluso, “conoscerne la portata, come i modelli o i valori di cui si fa portatore, e dunque non solo le potenzialità ma anche i limiti o più semplicemente la ‘vicinanza’ alle necessità specifiche del cliente”.

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