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Una ricerca messa a punto da Finer e presentata al Salone del Risparmio 2021 mette in luce una scarsa proattività di consulenti e referenti per gli investimenti delle banche verso i clienti con consistenze patrimoniali significative (superiori ai 100 mila euro).
Fonte: “Gli investimenti sostenibili in Italia come leva per la conversione della liquidità”, Finer Finance Explorer, 2021
“La capacità di attivare la domanda è ancora un po’ latente. Sappiamo bene che il mercato bancario sta vivendo una grande rivoluzione, ma credo che i tempi siano maturi affinché gli operatori del settore facciano uno sforzo in più per andare incontro alle esigenze di una clientela, non dando solo la colpa alla scarsa educazione finanziaria dei risparmiatori”, sottolinea Nicola Ronchetti, fondatore e ceo di Finer Finance Explorer.
La ricerca di Finer dimostra come gli investimenti sostenibili potrebbero essere il grimaldello giusto per convincere i risparmiatori ad evolversi in investitori.
Fonte: “Gli investimenti sostenibili in Italia come leva per la conversione della liquidità”, Finer Finance Explorer, 2021
“La sostenibilità e gli investimenti Esg interessano soprattutto ai risparmiatori non investitori, quindi, potrebbero contribuire a spostare la liquidità presente nei conti correnti verso il risparmio gestito e quindi economia reale”, sostiene Ronchetti.
Fonte: “Gli investimenti sostenibili in Italia come leva per la conversione della liquidità”, Finer Finance Explorer, 2021
Ma su questo fronte emergono ampi spazi di miglioramento. Finer, infatti, rileva che la maggior parte degli investitori interpellati dal sondaggio – appartenenti a tutte le categorie, dai mass market agi private fino agli HNWI – lamentano di non aver ricevuto proposte di investimento sostenibile da parte del loro referente bancario per gli investimenti negli ultimi 12 mesi.
“E’ il momento di attivare ulteriori iniziative sul fronte della comunicazione e educazione finanziaria per parlare del valore degli investimenti in economia reale e sulle tematiche ambientali che, come abbiamo visto, hanno un impatto molto forte nell’avvicinare i cittadini al risparmio gestito”, conclude Ronchetti.
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