Loser (Arca Fondi): “Come ci siamo evoluti in una data company”

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L’Sgr si è aggiudicata il premio come asset manager digitale dell’anno in occasione dell’International Investment Awards

Arca Fondi Sgr punta sulla digitalizzazione del business. La piattaforma creata di recente “viene costantemente implementata ed è di grande supporto per i collocatori e i clienti finali che beneficiano, ad esempio, di rendicontazioni differenziate a seconda del proprio profilo di investimento”, spiega una nota della società.

“Grazie ai nuovi talenti che abbiamo attirato in azienda, possiamo oggi dire di essere all’avanguardia nei processi decisionali che prevedono l’uso delle intelligenze artificiali. La trasformazione digitale si realizza solo favorendo una nuova cultura tecnologica e noi proseguiremo più convinti che mai in questo percorso” afferma Ugo Loser, amministratore delegato di Arca Fondi Sgr, che in un’intervista a FocusRisparmio racconta il percorso digitale intrapreso dalla società.

Cosa ha fatto la differenza nell’offerta digitale di Arca Fondi?
Da alcuni anni l’industria dell’asset management convive con tre fenomeni: l’ascesa della gestione passiva, l’omogeneità nell’offerta prodotti, e le performance guidate da grandi trend macroeconomici. In questo contesto sia gli intermediari sia i clienti finali continuano a esprimere un forte bisogno di servizio, assistenza, education e migliore comprensione delle dinamiche dei prodotti e dei mercati finanziari. Come distinguersi? Per noi la risposta è la tecnologia. Solo con dati e tecnologia possiamo comprendere i reali comportamenti degli utenti e fornire servizi tailor-made, con tempi e qualità di esecuzione mai sperimentati nel nostro mondo che si è sempre appoggiato su standard dettati dalla regolamentazione. Abbiamo accelerato gli investimenti due anni fa e oggi iniziamo a vederne i frutti. L’obiettivo è diventare una delle Data Company di riferimento nell’industria dell’asset management.

Quanto il lockdown ha inciso su questo processo?
La pandemia di Covid19 ha solo accelerato una tendenza che era già in atto, quella della ricerca di una sempre maggiore interazione digitale da parte dei clienti e dei collocatori. La disponibilità di una piattaforma digitale ricca di servizi e contenuti ci ha consentito di mantenere uno stretto legame con i nostri clienti e distributori anche in questa fase difficile. Forti di questi risultati continueremo a lavorare e ad investire nel solco dell’innovazione digitale.

Alcuni esempi concreti di innovation che hanno permesso ad Arca Fondi di raggiungere questo importante traguardo?
La nostra comunicazione è interamente digitale: dal reporting interno a quello alla clientela, dagli eventi formativi agli incontri coi clienti, all’assistenza. La nostra App per la clientela, le aree riservate ai collocatori si stanno arricchendo di funzionalità e capacità di analisi e dialogo che facilitano la relazione tra banca e cliente. Il nostro chatbot dialoga con clienti e collocatori per fornire in tempo reale, in modo autonomo, informazioni, dati e documentazione, crescendo di continuo, imparando dalle domande che riceve. Presto saremo in grado di strutturare percorsi di assistenza e informazione alla clientela sulla base del portafoglio posseduto e dei comportamenti osservati, per ritagliare l’assistenza in modo differenziato, cliente per cliente. Infine, i nostri collocatori potranno avvalersi di un “Robo4Advisor” di ultima generazione, che preparerà proposte di portafoglio adatte ai bisogni del singolo cliente.

Qual è stata la risposta della clientela?
La risposta è finora molto forte, certamente aiutata anche dal lockdown. Tutti i nuovi servizi attraggono sempre più utenti e l’utilizzo delle funzionalità è in aumento. Il tasso di complaint è in diminuzione, ovvero anche la qualità dell’assistenza sta migliorando. La nostra raccolta è positiva e durante la crisi dei mercati di marzo non abbiamo visto panico, né presso i collocatori, né presso i clienti.

Quali altri progetti per il futuro?
Gli investimenti in corso sono importanti e per ora vediamo solo una piccola percentuale delle opportunità che si aprono. Avere banche e clienti connessi e digitalmente assistiti, sulla base di dati e analisi proprietarie ci permetterà di costruire un’esperienza di gestione del risparmio completamente nuova. Essere un cliente Arca Fondi farà sempre di più la differenza.

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