Consulenza e contenuti di qualità, un binomio irrinunciabile

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“Nel nuovo mondo digitale i consulenti finanziari hanno bisogno di contenuti di qualità da trasmettere a clienti che hanno molte informazioni, ma non la capacità di interpretarle”

Nei prossimi anni Millenial e Generazione Z prenderanno le redini della ricchezza oggi in mano ai loro genitori o nonni. Un trend che impatterà anche sull’attività di consulenti e private banker poiché dovranno affinare le proprie skills digitali per dialogare al meglio con questi nuovi interlocutori.

“L’utilizzo massivo del digitale cambierà le abitudini di lavoro dei consulenti finanziari perché si troveranno a confrontarsi con persone che saranno più informate ma non altrettanto preparate”, afferma Gianluca Parenti, partner di Intermonte Sim e responsabile di The Intermonte Eye (Tie), un’iniziativa digitale maturata nel 2018 e lanciata l’anno successivo per raggiungere una vasta platea di consulenti e completare in questo modo l’offerta digitale della sim milanese verso tutti gli attori della filiera del risparmio.

“Abbiamo pensato a Tie come supporto ai consulenti alle prese con la normativa Mifid 2 che, mettendo un faro sulla trasparenza, hanno sempre più bisogno di integrare il proprio servizio con analisi e contenuti di qualità”, spiega a FocusRisparmio Parenti.

La sfida, secondo il manager, è quella di mettere il consulente in condizione di avere gli strumenti informativi per affrontare clienti che hanno “una grande quantità di informazioni reperibili sulla rete ma non la preparazione per interpretarle e soprattutto affrontare i mercati finanziari”.

Uno scenario che “potrebbe creare rischi per i consulenti”, sostiene Parenti, ma anche opportunità: “basare la relazione con il cliente su fiducia e contenuti e trasferire a quest’ultimo conoscenza è sempre una scelta vincente sul lungo periodo”, afferma.

Fra gli elementi differenzianti dell’offerta Tie, Parenti cita la naturale sinergia con la struttura di Intermonte : “Abbiamo un ufficio studi che analizza i mercati con approccio bottom up attraverso il dialogo costante con le società – spiega – un’attività che viene svolta a supporto di varie business line della Società, in particolare per l’advisory alla clientela istituzionale, ma che rappresenta la base di partenza anche per l’informazione che viene poi rielaborata per renderla fruibile dal consulente”. Un processo che nel corso del tempo si arricchito anche con un approccio di analisi top down “grazie al lavoro di un nostro economista che analizza gli scenario macroeconomici sia per clienti istituzionali che retail”.

Un ultimo punto di attenzione Parenti lo dedica all’assenza di conflitti d’interesse. “La nostra ambizione è di presidiare tutti i nodi della catena del valore, dagli investitori istituzionali a quelli retail passando per i consulenti, grazie alla nostra indipendenza che ci contraddistingue da sempre,  mantenendo quindi un ruolo autonomo e trasparente”, conclude.

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