3 min
Archiviato un 2023 brillante, il nuovo anno delle reti parte all’insegna della continuità ma in frenata. A gennaio i consulenti finanziari hanno portato a casa 2,4 miliardi di euro, grazie alla componente amministrata del portafoglio, dopo i 5,7 di dicembre. Stando alla rilevazione Assoreti, il saldo delle movimentazioni in titoli è infatti positivo per 1,5 miliardi mentre le risorse nette di conti correnti e depositi si attestano a circa 1,2 miliardi. Negativo invece il bilancio mensile del risparmio gestito, che segna un rosso di 226 milioni. A pesare sul risultato è la fuga dai prodotti assicurativi, anche se quelli previdenziali chiudono in verde. Per Marco Tofanelli, segretario generale dell’associazione, si tratta di numeri che confermano come “cresce progressivamente la domanda di consulenza e viene confermato il maggiore orientamento all’investimento diretto in titoli”.
Continua quindi il momento no del comparto assicurativo, che registra deflussi per 352 milioni di euro. Coinvolte tutte le tipologie di polizza: le vita tradizionali segnano un rosso di 180 milioni, le unit linked vedono prevalere i riscatti per 144 milioni e anche i prodotti multiramo chiudono a -28 milioni. Positivo invece il bilancio dei prodotti previdenziali, che registrano afflussi per 119 milioni. Sostanzialmente in pareggio il saldo delle movimentazioni realizzate sulle gestioni patrimoniali, collettive e individuali. La distribuzione diretta di quote di fondi comuni di investimento si traduce invece in volumi netti mensili per 7 milioni di euro. I risparmiatori preferiscono i veicoli obbligazionari, che chiudono gennaio con flussi netti per 686 milioni, mentre prevalgono i riscatti dalle linee azionarie (-303 milioni), bilanciate (-337 milioni) e flessibili (-69 milioni). La raccolta realizzata sulle gestioni patrimoniali si attesta infine a un milione, come conseguenza del bilanciamento tra il segno più delle gestioni patrimoniali mobiliari (34 milioni) e quello meno delle gestioni patrimoniali in fondi (-33 milioni).
Raccolta delle reti di consulenti finanziari per tipologie e linee di prodotto. Dati in milioni di euro. Fonte: Assoreti.
Guardando alla componente amministrata, l’appetito dei risparmiatori per i titoli di Stato trova conferma ma risulta in calo: la raccolta netta si attesta infatti a 766 milioni di euro. Bilancio positivo anche per i titoli azionari (291 milioni) e gli exchange traded product (231 milioni), così come per i certificates (48 milioni) e li bond corporate (25 milioni).
Passando ai player, Mediolanum inizia il 2024 con il piede giusto. Il gruppo guidato da Massimo Doris si piazza infatti in testa per raccolta totale, con 588 milioni di euro, e secondo nel gestito a quota 194 milioni. Seguono Fineco, con 474 milioni (16 milioni il gestito), e Allianz Bank FA (454 milioni), alla quale 207 milioni di afflussi fruttano però la medaglia d’oro nel gestito. Ai piedi dal podio, Banca Generali racimola 323 milioni e Fideuram, con 269 milioni. Entrambe, però, archiviano gennaio con il segno meno nei flussi del risparmio gestito.
Vuoi ricevere ogni mattina le notizie di FocusRisparmio? Iscriviti alla newsletter
Registrati sul sito, entra nell’area riservata e richiedila selezionando la voce “Voglio ricevere la newsletter” nella sezione “I MIEI SERVIZI”.
Alla tavola rotonda dell’ANCP Financial Forum di Bologna, Sandrini (Amundi SGR), De Luca (Gamma Capital Markets) e Cesarano (Sella SGR) spiegano dove si nascondono i rischi dietro gli indici e come difendere i portafogli
Accenture: una compagnia su due sta sviluppando casi d’uso in diverse funzioni aziendali. E il valore dell’intermediazione si sta spostando verso la consulenza. La sfida? Passare dalla sperimentazione alla scala
Nasce un polo da 55 miliardi di masse gestite in nome dell’integrazione, della collaborazione e delle sinergie fra le due banche. L’operazione, soggetta alle autorizzazioni di legge, avrà efficacia da febbraio 2027
Ovb Holding: il 43% (60% dei giovani) la usa regolarmente o occasionalmente, ma la fiducia è limitata. E tre su quattro chiamano il professionista per passare all’azione. Il futuro della consulenza? Per i risparmiatori è ibrido
La società combinata sarà tra i primi dieci operatori globali nell’azionario e nel reddito fisso a gestione attiva e nei mercati privati. Londra la sede principale fuori dagli USA
Sei ragazzi italiani su dieci sono certi i risparmi non basteranno, ma appena il 20% si è affidato a un secondo pilastro. E nel resto del mondo il quadro non cambia. Marchetti (Fineco): “Scuola, digital e consulenti per cambiare le cose”
Durante la seconda giornata del FeeOnly Summit 2026 i vertici di OCF, Nafop, Assonova e AssoSCF fotografano una categoria giovane e in crescita, frenata da un vincolo normativo. Sul tavolo anche il vuoto lasciato dagli sportelli bancari e il rebus intelligenza artificiale
Oltre cento società, quasi mille professionisti, 30 miliardi di masse nelle mani dei consulenti fully independent. Questi i numeri presentati al FeeOnly Summit 2026 di Verona
Il patrimonio finanziario mondiale è salito dell’8,6% a quota 268.400 miliardi di euro. La crescita tricolore è stata del 7,4% grazie a una nuova composizione del risparmio sempre più orientata ai mercati. Allianz: i portafogli dettano il ritmo
Secondo i dati del Raisin Money Confidence Index 2026, l’Italia è ottava su 11 Paesi. Per il 54,7% delle famiglie il taglio del costo della vita è la priorità. E il 57,2% delle donne dichiara un forte stress economico
Secondo la Ing Global Investment Survey, tre su quattro investono già o sono disponibili a farlo. Aumenta la consapevolezza che lasciare i soldi fermi sia un rischio, ma pesano la paura delle perdite e la complessità degli strumenti
