3 min
Nel 2020 diminuisce il numero di consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede iscritti all’Albo unico tenuto da Ocf, mentre aumentano gli autonomi e le società di consulenza.
È quanto emerge dalla relazione annuale per il 2020 stilata dall’Organismo, in uscita il primo luglio. Secondo i numeri che FocusRisparmio è in grado di anticipare, i consulenti finanziari iscritti al 31 dicembre scorso sono 51.630 in diminuzione rispetto all’anno precedente quando erano 53.299 iscritti.
Con riferimento alle altre sezioni dell’albo, risultano iscritti 306 consulenti finanziari autonomi e 44 società di consulenza finanziaria, in aumento rispetto al 2019 (in cui erano rispettivamente 250 e 36).
È stato un anno eccezionale sotto tanti punti di vista – commenta Alessandro Paralupi, segretario generale dell’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei consulenti finanziari (Ocf) in conversazione con FocusRisparmio.
L’Organismo dal canto suo ha dato una risposta concreta al mondo degli aspiranti consulenti ottenendo che gli esami di abilitazione all’Albo si svolgessero per la prima volta a distanza.
Al fine di continuare a garantire a tutti gli aspiranti consulenti finanziari la possibilità di accedere alla professione, l’Organismo ha studiato e introdotto, a partire dal 15 giugno dello scorso anno, una nuova modalità di svolgimento a distanza della prova valutativa. L’esperienza della prova valutativa a distanza si è dimostrata estremamente positiva: nel 2020 ha consentito a 3.614 candidati di partecipare all’esame e nel 2021 è stato addirittura necessario integrare le date originariamente previste dato l’elevato numero di richieste pervenute sin dall’apertura delle prenotazioni, stimando la partecipazione di oltre 7.000 candidati nel corso dell’intero anno. Tenuto conto degli ottimi risultati in termini di fruibilità, sicurezza e flessibilità sia per Ocf sia per i candidati, sono tutt’oggi in corso analisi e approfondimenti finalizzati a realizzare ulteriori interventi di potenziamento della nuova modalità di erogazione della prova, auspicando che tale modalità possa essere utilizzata anche in futuro, una volta superato lo stato emergenziale attualmente in corso.
Le modifiche del 10 marzo scorso al Regolamento Intermediari confermano la responsabilizzazione degli intermediari con riferimento alla scelta delle modalità operative più idonee a consentire in concreto il rispetto degli standard previsti a livello nazionale ed europeo. I consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, in quanto parte integrante del personale degli intermediari, devono ricevere la formazione a opera dell’intermediario mandante e gli stessi sono tenuti all’aggiornamento professionale secondo le procedure da questi stabilite. Non sussiste più, quindi, un obbligo autonomo e suppletivo di formazione in capo ai consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede. Questi ultimi, quindi – al fine di assolvere correttamente al proprio obbligo formativo – hanno il solo dovere di effettuare l’aggiornamento professionale «secondo le procedure adottate dall’intermediario» non più «mediante partecipazione a corsi su base periodica, a conclusione dei quali sono rilasciati attestati di frequenza» come prevedeva la vecchia formulazione dell’art. 156 del Regolamento. Ciò in coerenza con l’accresciuto affidamento all’autonomia organizzativa degli intermediari. Nel nuovo assetto regolamentare, fermo il rispetto dei principi sanciti dagli Orientamenti dell’Esma, gli intermediari sono, infatti, tenuti a predisporre apposite procedure per garantire che il proprio personale disponga e mantenga adeguate conoscenze e competenze, ivi comprese le modalità di svolgimento delle attività di aggiornamento professionale. Nulla vieta al consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede di implementare e completare il percorso formativo individuato dall’intermediario preponente mandante, al fine di curare il continuo e costante aggiornamento della propria competenza professionale.
Per quanto riguarda l’aggiornamento dei consulenti finanziari autonomi, è stato mantenuto un impianto di regole di dettaglio, non abbracciando l’approccio principle-based introdotto per i consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, che comporta per i consulenti finanziari una minore discrezionalità nell’applicazione delle disposizioni derivanti dagli Orientamenti AESFEM/2015/1886. Si è previsto il medesimo set minimo di regole in tema di aggiornamento professionale tanto per i consulenti finanziari autonomi che operano in proprio quanto per quelli che operano per conto di società di consulenza finanziaria per mantenere omogeneità nella categoria.
Dal 1° dicembre 2018 l’Organismo ha acquisito la piena operatività per le funzioni di vigilanza e di tenuta delle tre sezioni dell’albo unico dei consulenti finanziari. Si è così completato il disegno avviato dal legislatore con la Legge di stabilità del 2015 e Ocf è entrato a fare pienamente parte del sistema di presidi istituzionali volti ad assicurare la tutela del risparmio. L’Organismo continuerà la sua attività attraverso il consolidamento delle strutture per lo svolgimento delle funzioni di vigilanza e dell’attività di tenuta dell’albo continuando a collaborare con le Autorità di Vigilanza del settore.
Le strutture di Ocf preposte nell’ambito delle rispettive competenze hanno consolidato l’esercizio delle funzioni di vigilanza e sanzionatoria nei confronti degli iscritti. Rispetto alle misure di natura cautelare, sono stati adottati in via d’urgenza 14 provvedimenti di sospensione dall’esercizio dell’attività per un periodo massimo di 180 giorni, in presenza di elementi che hanno fatto presumere l’esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari emanate in forza del Testo Unico della Finanza (Tuf). L’Organismo ha avviato 35 procedimenti ai sensi dell’art. 7-septies, comma 2 del Tuf, adottando in 20 casi delibere di sospensione cautelare dall’esercizio dell’attività per un periodo di un anno e nei restanti 15 casi la non adozione delle misure.
L’educazione finanziaria rappresenta un tema su cui occorre certamente continuare a concentrarsi. Come dimostrato anche da recenti indagini, il livello di alfabetizzazione degli italiani in materia finanziaria, previdenziale e assicurativa è ancora esplicativo di un notevole divario tra l’Italia e gli altri Paesi dell’Ocse. Le ulteriori iniziative che stiamo portando avanti per conto del Comitato Edufin, di cui l’Organismo fa parte, mirano a sensibilizzare il legislatore sulla necessità di porre in essere interventi organici che consentano l’inserimento obbligatorio, nell’ambito dell’educazione civica, dell’educazione finanziaria nelle scuole dell’obbligo, nella consapevolezza che l’istruzione scolastica rimane uno dei fattori più importanti per garantire livelli adeguati di comprensione dei concetti finanziari. È importante ricordare che anche il legislatore è attento a tali temi. Un emendamento, a firma degli onorevoli Del Barba e Ungaro, al Decreto Sostegni-Bis, alla cui stesura ha collaborato Ocf nell’ambito dell’attività del Comitato Edufin, introduce tra le tematiche oggetto dell’insegnamento trasversale dell’educazione civica nel primo e secondo ciclo di istruzione anche quella relativa all’educazione finanziaria.
Vuoi ricevere ogni mattina le notizie di FocusRisparmio? Iscriviti alla newsletter!
Registrati sul sito, entra nell’area riservata e richiedila selezionando la voce “Voglio ricevere la newsletter” nella sezione “I MIEI SERVIZI”.
Gli istituti rischiano di perdere quote di mercato e margini per effetto di tecnologia, disintermediazione e nuovi modelli diretti al cliente. Un rischio che impone di ripensare il modello operativo alla luce di avanzata dell’AI e concorrenza dei gestori. Le tre opzioni sul tavolo secondo l’ultimo studio di Bain & Company
Nell’industria non bastano più le singole soluzioni, ma serve un servizio fluido e modulare. Il gruppo Ersel punta su gestione attiva, soluzioni multi-asset, consulenza integrata e tecnologia
Per l’head of investments and wealth in Italia della società, il passaggio generazionale sarà cruciale nel futuro dell’industria. Ma la scarsa propensione a investire rischia di lasciare al palo il nostro Paese l’Europa. Nuovi linguaggi, digitale e consulenza a obiettivi gli ingredienti per il rilancio. Non senza un focus sugli alternativi
Partnership selettive, ritorno del reddito fisso nei portafogli: così cambia il modello del risparmio gestito europeo secondo la ceo Europe della casa di gestione. Ma occhio anche a geopolitica e intelligenza artificiale
Per i portafogli odierni servono strategia, attenzione al rischio e visione di lungo periodo, senza farsi fagocitare dalla geopolitica. Ecco perché il wealth management non è solo investimento finanziario
Il ceo per il mercato italiano delinea le direttrici di sviluppo della compagnia assicurativa tra previdenza complementare, innovazione tecnologica e bancassicurazione
Dalla priorità dell’esperienza utente alla convergenza tra prodotti e canali, le ceo europee dell’industria tracciano un nuovo paradigma: meno silos, più tecnologia e un modello sempre più simile alle piattaforme digitali globali
Dall’ibridazione tra consulenza e gestione alla spinta di AI e digitalizzazione, il wealth management cambia pelle. Al centro personalizzazione, nuovi strumenti e sfide comportamentali degli investitori
Constance Clerc, head of Business Enhancement della società, spiega come la casa multi-affiliate stia lavorando su un miglioramento dell’organizzazione a supporto della rete commerciale per accelerare il time-to-market e rendere più fluida la catena tra boutiques e distribuzione. Sullo sfondo, due trend che stanno ridisegnando il wholesale europeo: la crescita degli ETF e l’allargamento dell’accesso ai private assets
Personalizzazione, integrazione tra umano e digitale, private markets, protezione assicurativa. Ecco come accompagnare il cliente lungo tutto il ciclo di vita patrimoniale
Private equity “puro” per investitori sofisticati, accesso ai migliori gestori globali e una piattaforma digital con cui rendere più prevedibili processi e flussi. La country head Barbara Galliano racconta la strategia della società. Sullo sfondo, formazione e accompagnamento come leva chiave per reti e wealth
