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La previdenza complementare italiana prende fiato. Dopo sei mesi all’insegna del recupero, il terzo trimestre 2023 ha visto i fondi pensioni rallentare in scia al ridimensionamento delle attese sull’espansività delle politiche monetarie. A darne nota è l’ultima analisi targata Bff, che mostra come fondi negoziali e aperti abbiano perso rispettivamente l’1,4% e l’1,6% a settembre. Due performance che hanno aggravato il bilancio dei mesi estivi, pari a -0,9% per la prima categoria e a 1,5% per la seconda, causando una generale flessione dell’1,3%.
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Come emerge dalla rilevazione, i fondi negoziali sono stati penalizzati soprattutto dal comparto azionario (-2,5%) mentre gli aperti hanno subito il peso del bilanciato azionario (-2,2%). La maggior tenuta è invece stata offerta dai monetari, che hanno registrato -0,3% all’interno del primo gruppo e si sono mantenuti invariati nel secondo.
Con questi numeri, i fondi pensione riducono i guadagni ottenuti da inizio anno: al 2,5% per i negoziali e al 2,6% per gli aperti. A livello di asset class, le prestazioni migliori nel periodo gennaio-settembre sono attribuibili ai prodotti azionari (rispettivamente +4% e +6,3%) e a quelli bilanciati azionari (+4,2 +3,9%). Ampliando l’orizzonte agli ultimi quindici anni, un lasso di tempo più congruo all’analisi dello strumento, il rendimento medio annuo si rivela pari al 3% nel primo caso e al 2,4% nel secondo. Anche qui la parte del leone la fa l’equity, che registra rendimenti del 5,4% e del 4,5%.
Il rendimento registrato nell’ultimo mese dai diversi tipi di fondi pensione. Dati Bff.
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