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Scalare processi, personalizzare l’offerta e rendere più efficiente la distribuzione. Nella view di Juan de Palacios Sanz, chief Strategy and Product Officer di Allfunds, l’adozione dell’intelligenza artificiale passa per casi d’uso concreti: dalla semplificazione delle interazioni tramite chatbot intelligenti alla personalizzazione dei report fino al miglioramento delle performance commerciali.
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Obiettivo primario dell’approccio di Allfunds è combinare efficienza, personalizzazione e scalabilità. “Vogliamo innanzitutto migliorare l’esperienza dell’utente e la qualità dei servizi offerti. L’IA ci consente di ridurre il time-to-market, aumentare la capacità operativa e personalizzare le soluzioni per i nostri clienti”, afferma de Palacios Sanz. Due le condizioni che rendono possibile questa trasformazione: un’infrastruttura tecnologica robusta e l’accesso a dati di qualità. “Abbiamo siglato una partnership con Google Cloud proprio per disporre della potenza di calcolo e della sicurezza necessarie a rendere l’IA uno strumento davvero strategico.”
Il lancio di ANA, l’assistente intelligente sviluppato dalla società, e di Allfunds Navigator, lo strumento di analisi della distribuzione, rappresentano due esempi concreti di come l’IA venga già utilizzata per ottimizzare il lavoro di distributori e gestori. “ANA è integrata in Allfunds Connect e consente di accedere in pochi secondi a informazioni che prima richiedevano ore di lavoro”, spiega il manager. Che aggiunge: “Abbiamo preimpostato una serie di domande tipiche e percorsi di navigazione, così da guidare l’utente e ridurre al minimo gli errori”. Navigator sfrutta invece dati in tempo reale, machine learning e algoritmi predittivi per evidenziare tendenze ma anche opportunità e aree di mercato ad alto potenziale. “Abbiamo voluto creare uno strumento che offra una user experience dinamica”, spiega, “utile sia ai team di vendita sia agli analisti”. “Le informazioni sono immediate, concise e mirate all’azione”, prosegue.
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“Nel nostro settore c’è ancora una certa riluttanza ad adottare l’IA, legata soprattutto alla qualità dei dati”, osserva de Palacios Sanz. “È fondamentale che le risposte generate evitino gli errori in oltre il 99% dei casi. Per questo motivo abbiamo costruito un percorso di addestramento continuo, coinvolgendo prima gli utenti esperti, poi aprendo progressivamente l’accesso.” La personalizzazione dell’esperienza passa anche da un’attenta progettazione dell’interfaccia, che prevede suggerimenti guidati, benchmark preimpostati e visualizzazioni intuitive.
L’adozione dell’intelligenza artificiale è parte integrante del piano strategico di Allfunds per il biennio 2025-2026. “Stiamo già lavorando su come integrare questa tecnologia in tutta la catena del valore”, afferma de Palacios Sanz, “dall’onboarding alla profilazione fino all’ottimizzazione dei portafogli o all’advisory e al reporting”. “Come già avvenuto per il blockchain”, prosegue, “anche l’IA non è più solo un fattore di rottura ma un abilitatore per rendere l’industria più efficiente e orientata al cliente.” Quanto invece al feedback ricevuto, c’è un interesse alto ma eterogeneo. “Alcuni clienti sono entusiasti e adottano subito le nuove funzionalità, altri preferiscono un approccio più cauto. Tutto dipende dal livello di maturità tecnologica. Ma l’obiettivo comune è uno solo: far evolvere la proposizione di valore e migliorare l’efficienza”, conclude.
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