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L’articolo è pubblicato su FocusRisparmio Magazine di luglio-agosto 2022 dal titolo “La grande rotazione”, disponibile in versione digitale al seguente link.
Esigenze sempre più complesse dei risparmiatori/investitori rendono il bisogno di consulenza una funzione sempre più olistica rispetto al patrimonio globale. Al crescere di quest’ultimo, quindi, aumentano le complessità cui i professionisti sono chiamati a dare delle risposte e per le realtà operative nel campo della consulenza professionale si moltiplicano le opportunità di business; a patto di essere attrezzati per saperle cogliere.
E così insieme ad una raccolta da record sui servizi standard nel 2021, le principali reti di consulenza e alcune banche private hanno registrato un consolidamento anche nei servizi di consulenza a pagamento, vale a dire un tipo di servizio altamente specializzato e personalizzato in genere orientato alle fasce di clientela più patrimonializzata. Excellence Consulting ha condotto per il secondo anno consecutivo uno studio per FocusRisparmio dal quale emerge che nel 2021 le masse sotto consulenza a pagamento (o evoluta come alcuni operatori la definiscono) si sono stabilizzate e, in alcuni casi virtuosi, è cresciuto il rapporto fra ricavi e commissioni attive totali.
“La consulenza a pagamento – afferma Maurizio Primanni, Ceo di Excellence Consulting – si conferma fonte di ricavi crescenti per le banche che maggiormente hanno puntato su questo modello di servizio” e cita fra le prime in Italia Fideuram, Fineco, Banca Generali e Azimut. Dal punto di vista dei numeri Fideuram si conferma leader per masse in consulenza con quasi 47 miliardi di euro e manifesta un potenziale di incremento ancora significativo – segnala Primanni – dato il totale delle masse amministrate a livello di gruppo superiore a 300 miliardi. In evidenza anche l’aumento costante delle masse in consulenza evoluta di Fineco. Banca Generali, la banca col miglior tasso di crescita dal 2018 al 2021, si distingue anche per un’ottima marginalità del servizio.
“Per il futuro, in un contesto di mercato che si prevede con tassi in crescita, c’è da attendersi che la consulenza a pagamento…” […]
E’ possibile leggere l’articolo integrale alle pagine 16-17 di FocusRisparmio Magazine di luglio-agosto 2022, disponibile in versione digitale al seguente link.
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