Le compagnie giudicate più affidabili e canale privilegiato per l’acquisto di prodotti di protezione. Excellence Consulting: la sfida per gli istituti è costruire un’offerta dedicata agli over 65
Oltre il 62% riconosce l’importanza strategica dei fattori ambientali, sociali e di governance, ma solo il 46% li adotta
Excellence Consulting ha condotto per il secondo anno consecutivo uno studio per FocusRisparmio dal quale emerge che le masse sotto consulenza a pagamento (o evoluta) si sono stabilizzate e, in alcuni casi virtuosi, cresciute
Excellence Consulting: clienti insoddisfatti del livello di digitalizzazione. E si va verso istituti digitali di nuova generazione in cui l’AI è protagonista. Intesa e Unicredit in prima linea
In Italia la raccolta in aumento e il dinamismo del settore confermano il trend. E il confronto tra le best practice francesi e i nostri player mostra che c’è spazio per correre. La ricerca Excellence
“Le prime sei reti che raddoppiano quasi la raccolta” spiega Primanni, “confermano la tendenza alla concentrazione, con l’89% del totale del patrimonio delle reti, una condizione che sembra irreversibile anche a seguito del risiko delle banche italiane”.
Dal 2017 al 2020, le prime 5 società hanno aumentato i finanziamenti ai clienti di oltre il 50%, da 18mila milioni di euro a quasi 28mila. Mediolanum, Fideuram e Fineco in testa
Secondo Excellence Consulting sono più remunerative per gli azionisti: Roe medio al 22% contro il 2% degli istituti tradizionali. “In futuro vincerà chi saprà investire meglio”, afferma Maurizio Primanni, ceo e fondatore della società
In termini nominali i ricavi da commissioni superano quelli dall’attività di credito. Per Primanni (Excellence Consulting) il razionale di questo trend è più finanziario che industriale: “Per le banche un’opportunità da cogliere”
E spendono più (e meglio) in advertising. Primanni (Excellence): “Diffidare da semplicistiche valutazioni sul taglio degli sportelli, è necessaria una capacità di lettura incrociata dei dati”. La classifica delle reti che acquisiscono più clienti
