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Un record, quasi. I consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede centrano l’obiettivo anche nei primi nove mesi di questo difficile 2022, portando a casa una raccolta netta complessiva di 33,2 miliardi di euro. Nonostante la flessione del 18,8% rispetto all’anno dei record, il 2021, il dato si conferma particolarmente solido rappresentando per le Reti il secondo migliore risultato di sempre realizzato nei primi nove mesi dell’anno.
Stando alla rilevazione Assoreti, a far la parte del leone sono gli strumenti finanziari e i prodotti assicurativi/previdenziali, cui va l’80,4% della raccolta. Anche gli investimenti netti sul comparto del risparmio gestito sono positivi per 12,8 miliardi di euro, ma segnano un calo del 58% rispetto allo scorso anno, mentre i volumi di raccolta realizzati sugli strumenti finanziari amministrati risultano più che quintuplicati (+443,2%) e pari a 13,9 miliardi. Cala del 17,2% la liquidità netta posizionata su conti correnti e depositi, che si ferma a 6,5 miliardi.
La valorizzazione del portafoglio dei clienti delle reti si attesta a 725,4 miliardi, in contrazione del 4,1% rispetto al 2021 e dello 0,9% sul trimestre.
Si consolida, comunque, il ruolo delle reti nell’industria del risparmio gestito: il contributo, diretto e indiretto, al sistema degli Oicr aperti si concretizza con l’89,9% della raccolta netta realizzata nei primi nove mesi dell’anno e con il 37,2% della valorizzazione patrimoniale dei fondi aperti.
In crescita i clienti. Da inizio anno sono circa 206 mila i nuovi e il numero di clienti seguiti dai consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede supera così la soglia dei 4,9 milioni (+2,4% rispetto al 2021).
“Stiamo affrontando una nuova fase di grande difficoltà tra tensioni geopolitiche, inflazione e politiche monetarie restrittive – fa notare il presidente di Assoreti, Paolo Molesini -. L’onda d’urto subita dai mercati finanziari è stata particolarmente impattante ma, pur in presenza di alti livelli di volatilità, i risultati ottenuti grazie all’efficienza del nostro sistema e alla professionalità dei consulenti finanziari si confermano solidi e ci rendono fiduciosi e ottimisti nell’affrontare la parte conclusiva dell’anno”.
Tornando ai dati, il 25,9% della raccolta netta totale, realizzata da inizio anno, è riconducile all’attività svolta nei mesi estivi; tra luglio e settembre le reti di consulenza hanno determinato volumi netti pari a 8,6 miliardi di euro. Le risorse nette investite, nel corso del trimestre, in prodotti del risparmio gestito ammontano a 3,1 miliardi e rappresentano il 36,5% dei volumi totali. La raccolta netta diretta in quote di Oicr aperti è positiva per 615 milioni di euro. Si continua ad investire sulla componente azionaria con volumi netti pari a 1,7 miliardi di euro, mentre prevalgono le vendite su tutte le altre categorie di investimento.
Il bilancio trimestrale è positivo anche per i fondi chiusi mobiliari e pari a 250 milioni di euro. I volumi netti realizzati sulle gestioni patrimoniali individuali si attestano a 1,1 miliardi di euro. Le scelte di investimento privilegiano le Gpm sulle quali confluiscono risorse nette pari a 945 milioni di euro.
Il flusso netto di risorse indirizzato sul comparto assicurativo è pari a 932 milioni: gli investimenti coinvolgono le unit linked (709 milioni) e le polizze multiramo (477 milioni) mentre si conferma negativo il saldo per le polizze vita tradizionali (-254 milioni). La raccolta netta realizzata, tra luglio e settembre, sui prodotti finanziari amministrati ammonta a 3,7 miliardi; prevalgono gli acquisiti su tutte le macro-tipologie di strumenti finanziari con una maggiore propensione all’investimento in titoli di Stato (1,7 miliardi). Le risorse nette posizionate su conti correnti e depositi valgono invece 1,8 miliardi.
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