Fondi pensione negoziali e advisor: un rapporto sempre più (ri)stretto

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Su 32 Fnp, 29 si affidano alla consulenza esterna. Soprattutto per il controllo della gestione finanziaria. Ma il mercato è concentrato: il primo operatore, Prometeia Advisor Sim, copre circa il 40%

Ormai si tratta di una prassi consolidata: i fondi pensione negoziali sono sempre più inclini ad avvalersi di uno o più advisor nei processi di gestione finanziaria. Tanto che ben 29 su 32 si affidano a consulenti esterni. Lo certifica un’indagine Mefop da cui emerge un quadro abbastanza omogeneo.

Il mercato è piuttosto concentrato, con 16 soggetti per un totale di 106 consulenze prestate ai fondi pensione negoziali. E con il primo operatore, Prometeia Advisor Sim, che copre circa il 40% del totale. Seguono, a distanza, BM&C ed Eic.

In particolare, le aree oggetto di consulenza sono sostanzialmente sei: definizione dell’asset allocation strategica, selezione dei gestori finanziari, controllo della gestione finanziaria, analisi Esg, selezione dei Fia e/o Gefia e una categoria residuale che raccoglie altre tipologie di consulenza specifiche.

Ebbene, quella per la quale è maggiore il ricorso ad un advisor è il controllo della gestione finanziaria: in questo campo ben 28 fondi su 32 scelgono un consulente esterno. Per le altre aree, 14 fondi si avvalgono di advisor per la selezione dei Fia e/o Gefia e 18 per la consulenza su temi Esg.

Analizzando in dettaglio le tre aree della definizione dell’asset allocation strategica, controllo della gestione finanziaria e selezione dei gestori, la tendenza generale è quella di affidarsi allo stesso consulente: lo fanno 11 Fnp su 32. Un solo fondo, invece, ricorre a un consulente diverso per ciascuna area.

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