Assoreti archivia il 2020 con un doppio record

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L’anno del Covid chiude con la migliore performance di raccolta mensile (5,7 miliardi a dicembre) e con un nuovo massimo annuale a 43,4 miliardi. Merito del boom del gestito

Altro che Covid: un anno così è destinato a restare nella storia delle reti dei consulenti finanziari. Il 2020 si chiude infatti con un doppio record di raccolta, sia in termini mensili sia sui dodici mesi. Nel mese di dicembre, i dati rilevati da Assoreti evidenziano flussi netti per 5,7 miliardi di euro, con una crescita del 37% rispetto al 2019, grazie al balzo degli investimenti netti effettuati sui prodotti del risparmio gestito che toccano quota 5,8 miliardi, in aumento del 36,9% rispetto allo stesso mese dell’anno precedente.

Tocca così il nuovo massimo storico il bilancio del 2020 a 43,4 miliardi di euro (+24,1% rispetto al 2019), con volumi di raccolta realizzati su fondi comuni di investimento, gestioni patrimoniali e prodotti assicurativi/previdenziali che raggiungono i 24,2 miliardi di euro (+19,4%), con l’investimento netto in strumenti finanziari amministrati che quasi quadruplica a 6,7 miliardi di euro e con la liquidità netta (12,4 miliardi) confluita su conti correnti e depositi che segna invece una flessione del 4%.

Le reti hanno realizzato il 73,2% della raccolta annuale, pari a 31,7 miliardi, nel pieno della pandemia: da aprile a dicembre il 76% degli investimenti netti coinvolge i prodotti del risparmio gestito mentre solo il 10,4% è mantenuto come liquidità su conti correnti e depositi. “Abbiamo raggiunto un risultato storico in un anno straordinariamente complicato – commenta il presidente di Assoreti, Paolo Molesini -. Le nostre associate si sono fatte trovare preparate e reattive di fronte ad uno scenario imprevisto: modelli di business basati sulla professionalità e sulla flessibilità della rete, centralità del cliente nella prestazione del servizio di consulenza, sviluppo tecnologico e digitalizzazione dei processi. Questi fattori hanno determinato, proprio nei mesi della pandemia, il rafforzamento della relazione tra consulente e cliente, creando i presupposti per affrontare il periodo con una gestione attiva del risparmio, orientata a cogliere le opportunità ma impostata su un’attenta diversificazione di portafoglio”.

La raccolta Assoreti nel dettaglio

Andando a guardare nel dettaglio, per quanto riguarda il risparmio gestito, la distribuzione diretta di quote di fondi comuni si traduce in volumi netti mensili pari a 2,9 miliardi di euro (+61,5% a/a) con la consueta concentrazione degli investimenti sulle gestioni collettive aperte di diritto estero (2,8 miliardi): il bilancio da inizio anno è positivo per 8,6 miliardi, con un balzo dell’80,9% rispetto al 2019.

Le risorse nette mensili destinate al comparto assicurativo/previdenziale ammontano invece a 2 miliardi di euro (+15,9 a/a): il 2020 si chiude, così, con un risultato netto pari a 11,2 miliardi di euro, in calo del 12,9% sull’anno precedente, per il 75,6% riconducibile alle unit linked e alle polizze multi-ramo.

Passando al saldo delle movimentazioni complessive effettuate, nel mese di dicembre, sulle gestioni patrimoniali individuali, questo è positivo per 898 milioni di euro (+26,1% a/a) e determina una valorizzazione annuale degli investimenti netti pari a 4,4 miliardi, con un allungo del 64,6% sul 2019. I risultati realizzati dalle reti nell’ambito del risparmio gestito si traducono in un contributo decisivo – attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote – al sistema degli Oicr aperti, compensando i deflussi realizzati, nel loro complesso, dagli altri canali distributivi. A dicembre la raccolta netta (diretta e indiretta) delle reti ha raggiunto i 5,3 miliardi di euro, a fronte dei 2,8 miliardi dell’intero sistema fondi aperti, mentre il contributo complessivo nell’anno si attesta a 21,1 miliardi di euro, risultando così determinante nel portare su valori positivi anche il bilancio dell’industria degli Oicr aperti (18,9 miliardi).

Infine il risparmio amministrato. Il bilancio mensile relativo agli strumenti finanziari amministrati è negativo per 339 milioni di euro, ma il risultato annuale è comunque positivo e in decisa crescita per effetto degli investimenti realizzati su titoli azionari (4,3 miliardi), certificate (1,6 miliardi) ed exchange traded product (1,1 miliardi). La liquidità netta mensile confluita su conti correnti e depositi è positiva per 201 milioni di euro, in calo del 39,8% rispetto al 2019.

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