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Nel 2020 le reti di consulenza finanziaria hanno realizzato risultati importanti raggiungendo un nuovo massimo storico in termini di raccolta netta, con volumi complessivi pari a 43,4 miliardi di euro ed un incremento del 24,1% rispetto ai risultati dell’anno precedente.
“Malgrado le difficoltà dettate dal clima di incertezza, i consulenti appartenenti alle reti hanno gestito attivamente le diverse fasi del periodo, fornendo supporto emotivo ai propri clienti nei momenti di maggiore tensione, stimolandoli ad un atteggiamento propositivo nelle fasi di massima instabilità dei mercati finanziari”, spiega Assoreti, l’associazione delle principali reti in Italia, nella Relazione Annuale 2020.
Al 31 dicembre 2020, l’indagine statistica condotta dall’associazione rileva una valorizzazione complessiva dei prodotti finanziari e dei servizi d’investimento distribuiti dalle imprese aderenti pari a 667,4 miliardi, con una crescita del 7,7% rispetto all’anno precedente. L’incremento patrimoniale in valore assoluto risulta, pertanto, pari a 47,6 miliardi.
Fonte: Relazione annuale Assoreti, 2020
Il risparmio gestito è il fulcro della raccolta dei consulenti finanziari. Il bilancio annuale complessivo degli investimenti netti effettuati sui prodotti del risparmio gestito ha raggiunto i 24,2 miliardi di euro ed è stato realizzato quasi interamente nel pieno della pandemia (24,1 miliardi); la raccolta netta su tale componente del portafoglio ha, così, rappresentato il 55,8% dei volumi totali del 2020 (era 58% nel 2019), con una crescita del 19,4% rispetto ai risultati dell’anno precedente.
La dinamica di crescita osservata complessivamente sul comparto del risparmio gestito è riconducibile alle movimentazioni realizzate sugli organismi di investimento collettivo del risparmio (Oicr) e sulle gestioni patrimoniali individuali. La raccolta diretta in quote di Oicr è stata pari a 8,6 miliardi, con una crescita dell’80,9% rispetto ai risultati raggiunti nell’anno precedente, attribuibile in maniera pressoché esclusiva alle gestioni collettive aperte di diritto estero.
Per quanto riguarda le altre componenti, il flusso di risorse destinato agli strumenti finanziari in regime amministrato ha raggiunto livelli quadruplicati e pari a 6,7 miliardi di euro – ma la base di partenza era inferiore –, rappresentando così il 15,5% della raccolta complessiva (4,9% nel 2019), mentre la liquidità netta, pur mantenendosi su livelli significativi, ha registrato una flessione del 4% attestandosi a 12,4 miliardi di euro, pari al 28,7% dei volumi totali (37,1% nel 2019).
“La dinamica di crescita osservata complessivamente sul comparto del risparmio gestito è riconducibile alle movimentazioni realizzate sugli organismi di investimento collettivo del risparmio e sulle gestioni patrimoniali individuali – precisa l’associazione – mentre sulla componente assicurativa si registra la flessione dei premi netti. La raccolta diretta in quote di Oicr è stata pari a 8,6 miliardi di euro, con una crescita dell’80,9% rispetto ai risultati raggiunti nell’anno precedente, attribuibile in maniera pressocché esclusiva alle gestioni collettive aperte di diritto estero”.
Il tabù della liquidità. In controtendenza rispetto a quanto osservato nel più ampio contesto nazionale, i clienti delle reti di consulenza hanno ridotto il flusso di nuovo risparmio mantenuto su conti correnti e depositi (-4%). La liquidità raccolta si conferma, però, su livelli alquanto significativi come conseguenza non solo di un generico aumento della propensione al risparmio ma anche per effetto di un ulteriore incremento del numero di clienti (+3,2%).
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