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Il trend è chiaro: i risparmiatori chiedono sempre più prodotti su misura, flessibili e perfettamente allineati alle loro esigenze. Ed è in quest’ottica che si inquadra la nuova linea di investimenti assicurativi multiramo “Credemvita Life Mix” lanciati dalla compagnia assicurativa del Gruppo Credem attiva nel ramo vita e previdenza.
Si tratta di una nuova offerta di prodotti che combinano in una sola polizza un mix di soluzioni personalizzate di risparmio e investimento, realizzati con l’obiettivo di dare servizi sempre più evoluti ai clienti e alle reti del gruppo. Sono previste infatti diverse versioni, a seconda delle esigenze personali, ed è presente anche una versione con un bonus di entrata per i risparmiatori che conferiranno nuova raccolta.
Le nuove polizze prevedono inoltre i benefici civilistici e fiscali tipici dei prodotti assicurativi e, come spiega la società, puntano ad offrire un prodotto moderno ed innovativo, nato dall’ascolto della clientela e dall’attenta analisi del mercato, per il benessere delle persone e dell’ambiente.
La distribuzione avverrà esclusivamente attraverso la struttura della direzione commerciale Credem, guidata da Massimo Arduini e composta da 406 filiali e 117 tra centri imprese e small business, e tramite la rete di oltre 500 consulenti finanziari con a capo Moris Franzoni. Il nuovo prodotto può essere sottoscritto anche a distanza in web collaboration proprio nell’ottica di offrire servizi di consulenza evoluta ed incentivare l’utilizzo di tutti i canali sia fisici sia virtuali per soddisfare le esigenze dei clienti anche nell’attuale contesto.
Credemvita Life Mix è una polizza assicurativa a vita intera che non prevede scadenza prefissata e che consente di avere a disposizione, in un’unica soluzione, la sicurezza delle gestioni separate assicurative e di cogliere l’opportunità di mercato attraverso i fondi di investimento di Ramo III con un’ampia scelta tra fondi interni di Credemvita e le soluzioni delle migliori case di investimento globali. Sulla base del profilo di rischio, il cliente può adattare nel tempo il peso delle due componenti anche con soluzioni di investimento sostenibili (Esg).
“Questi servizi – spiega Massimo Arduini, responsabile direzione commerciale di Credem – sono fondamentali per la consulenza finanziaria alle famiglie in quanto soddisfano bisogni molto diversificati come quelli fiscali, civilistici, successori, tipici dei prodotti assicurativi ed in più questa formula permette piena flessibilità tra componente garantita ed investimenti di mercato dando piena libertà e personalizzazione”.
“Durante l’ultimo anno abbiamo colto dai clienti come il bisogno di protezione dei propri investimenti e la garanzia del capitale siano sempre più importanti – aggiunge Arduini -. Dall’altra parte abbiamo anche percepito la volontà di cogliere momenti di mercato molto favorevoli seppur volatili. Abbiamo quindi pensato a un nuovo prodotto che al suo interno avesse un mix flessibile tra risparmio ed investimento, con una attenzione alle tematiche legate agli investimenti sostenibili”.
A fine marzo 2021 nell’ambito della Business Unit Commerciale di Credem, l’area retail, ha raggiunto 38,6 miliardi di euro di raccolta, in crescita del 20,6% rispetto al 2020, di cui 3,2 miliardi di raccolta assicurativa e 22,3 miliardi di euro di prestiti (+10,4% rispetto all’anno precedente), mentre la rete dei consulenti finanziari ha registrato una crescita del 24,9% sul 2020 raggiungendo 7,3 miliardi di euro di raccolta di cui 1,2 miliardi di raccolta assicurativa e 723 milioni di euro di prestiti, in aumento del 22,8%.
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