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L’intelligenza artificiale ha superato la fase della sperimentazione. Nel risparmio gestito il dibattito non riguarda più se e quando adottarla, ma come integrarla nei processi aziendali e come portarla su scala industriale. Dall’analisi dei dati alla ricerca finanziaria, dalla costruzione dei portafogli alla personalizzazione delle soluzioni per gli investitori, le principali società di gestione stanno investendo per trasformare una tecnologia ancora giovane in uno strumento operativo quotidiano. L’obiettivo è aumentare efficienza, capacità analitica e qualità del servizio, senza rinunciare a governance, controllo dei rischi e tutela dell’investitore.
Secondo Monica Defend, head of Amundi Investment Institute, l’impatto più rilevante riguarda la possibilità di rendere l’intero processo di investimento più vicino alle esigenze effettive della clien tela. “Nella fase di ricerca e di definizione delle soluzioni di investimento, l’AI consente di interpretare in modo più profondo i comportamenti, le preferenze e le caratteristiche della clientela, andando oltre le segmentazioni tradizionali. Questo favorisce lo sviluppo di soluzioni più mirate, più coerenti con i diversi profili di rischio e più aderenti agli obiettivi di investimento dei clienti”. L’intelligenza artificiale consente infatti di lavorare contemporaneamente su dati strutturati e non, trasformando notizie, documenti, immagini, contenuti provenienti dai social media e altre fonti informative in insight utilizzabili dai gestori. Secondo Defend, queste tecnologie possono contribuire a migliorare la qualità dei dati, ridurre il rumore informativo, valorizzare informazioni prima difficilmente utilizzabili e generare nuovi insight proprietari su mercati, cicli economici, geopolitica e investimenti responsabili.
Una lettura analoga arriva da Giovanni Sandri, head of Southern Europe di BlackRock, che osserva come l’intelligenza artificiale stia già modificando in profondità l’intera catena del valore del risparmio gestito. “L’intelligenza artificiale sta cambiando notevolmente il modo in cui il settore dell’asset management lavora lungo tutta la catena del valore. Non parliamo più di una tecnologia sperimentale o confinata a singoli use case: oggi l’AI è sempre più integrata nei processi di ricerca, analisi, costruzione di portafoglio, gestione del rischio e relazione con clienti e distributori”. Per Sandri, la finanza è un settore ad altissima intensità informativa e proprio per questo gli algoritmi rappresentano una leva di trasformazione particolarmente potente. La capacità di elaborare volumi crescenti di dati permette di accelerare il processo decisionale, migliorare la qualità degli insight e individua re correlazioni che sarebbero difficili da intercettare con gli strumenti tradizionali.
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Le applicazioni dell’intelligenza artificiale non riguardano soltanto l’analisi finanziaria. Anche la progettazione di nuovi fondi e strategie di investimento sta beneficiando di questi strumenti. Riccardo Ceretti, chief innovation officer e responsabile della direzione InnovAction Lab di Arca Fondi SGR, evidenzia come l’AI stia di ventando un vero e proprio stru mento di potenziamento delle capa cità umane. “Oggi l’AI si configura soprattutto come uno strumento di augmentation: un moltiplicatore di capacità che consente di analizzare più informazioni, in tempi più rapidi, con maggiore profondità e con una crescente tracciabilità dei processi decisionali”. Nello sviluppo di nuovi prodotti, l’intelligenza artificiale può rendere più efficienti le analisi di coerenza tra obiettivi, rischi, costi e target market, supportare gli stress test e accelerare il confronto con soluzioni già presenti sul mercato. Grazie alla possibilità di simulare scenari storici e ipotetici in modo più granulare, le società di gestione possono ridurre i tempi di progettazione e validazione di nuove strategie. Ceretti individua, inoltre, un altro campo di particolare interesse. “Il valore più concreto e immediato emerge oggi in due differenti ambiti: quello dell’elaborazione dell’informazione e quello dello sviluppo prodotti”. L’intelligenza artificiale consente infatti di sintetizzare rapidamente una pluralità di fonti informative e di alimentare il processo decisionale con un contesto più ricco e strutturato.
Anche Eurizon sta sperimentando applicazioni sempre più concre te. Lorenzo Petracca, vicedirettore generale e responsabile governo operativo della società, sottolinea come l’AI stia progressivamente entrando nelle attività quotidiane dei professionisti della gestione. “L’intelligenza artificiale sta tra sformando in modo progressivo ma concreto l’intera filiera dell’asset management”. Tra gli utilizzi già operativi figurano piattaforme che integrano machine learning e GenAI per analizzare documenti di ricerca, identificare idee di investimento e sintetizzare market view. Allo stesso tempo, strumenti generativi consentono di automatizzare la produzione dei commenti alle performance dei fondi, migliorando velocità e coerenza della comunicazione, mentre assistenti intelligenti supportano attività di sintesi, ricerca e produzione documentale.
Se analisi e ricerca rappresentano oggi gli ambiti più maturi, molti operatori individuano nella personalizzazione il vero fattore di trasformazione destinato a cambiare il settore nel lungo periodo…
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