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L’intelligenza artificiale entra ufficialmente nella quotidianità dei consulenti finanziari Fineco. Il gruppo ha infatti integrato due nuovi applicativi AI nella piattaforma X-Net, segnando un passo concreto verso un modello di consulenza evoluto, capace di sfruttare l’elaborazione dei dati per aumentare efficienza e capacità di personalizzazione.
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I due strumenti sono già disponibili per tutta la rete, con un tasso di adozione superiore all’80%. Su oltre 3.000 consulenti Fineco, 2.500 li hanno attivati, generando in media circa 1.000 accessi giornalieri. Il primo è un portfolio builder intelligente che consente di costruire e analizzare portafogli finanziari su misura, in linea con il modello di consulenza del gruppo. Grazie all’integrazione con il motore di execution, il consulente può passare dalla proposta all’implementazione con un solo clic, operando all’interno di un ecosistema che combina banking, brokerage e consulenza. Il secondo tool è un assistente AI pensato per agevolare le attività documentali: partendo da singole esigenze operative, il sistema ricerca circolari interne, riferimenti normativi e altri materiali di supporto, velocizzando gli adempimenti e riducendo le frizioni operative.
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“La vera forza della nostra piattaforma è la possibilità di utilizzare l’AI su un set di dati già integrato, strutturato e aggiornato, che riflette tutte le interazioni del cliente con la banca”, spiega Paolo Di Grazia, vicedirettore generale e responsabile Global Business. “L’AI non sarà un accessorio ma un copilot potente per ogni attività quotidiana. Per noi è l’inizio di un nuovo paradigma: è così che lavoreranno i consulenti nei prossimi 15-20 anni”.
Un punto di forza fondamentale di Fineco, secondo Di Grazia, risiede nella sua identità nativamente digitale: “A differenza di altri operatori, la nostra architettura tecnologica ci consente di introdurre l’intelligenza artificiale in modo pervasivo e trasversale. Chi non riuscirà a raggiungere questo livello farà molta fatica a restare competitivo”.
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Fineco si presenta oggi come il solo player europeo con una piattaforma che integra digital banking, trading e consulenza finanziaria in un’unica struttura proprietaria. X-Net rappresenta, secondo il gruppo, il cuore tecnologico di questo approccio e continuerà ad arricchirsi: ogni sei mesi saranno rilasciati nuovi moduli, con l’obiettivo di includere entro l’anno anche un gestionale cliente completamente AI-driven.
“Non stiamo semplicemente sperimentando nuove soluzioni, stiamo costruendo un nuovo standard operativo per la consulenza finanziaria”, afferma Romualdo Guidi, responsabile Prodotti e Servizi di Fineco. “La rete ci ha spinto ad accelerare perché è pienamente consapevole che la tecnologia è un alleato strategico: X-Net ha già reso possibile concentrare tutti i dati in un unico punto di accesso, ora l’intelligenza artificiale ci permette di renderli realmente utili, al servizio dell’esperienza del cliente”.
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