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“Quest’anno metteremo al centro libertà, indipendenza e pensiero critico. Avremo, tra gli altri, Giuseppe Cruciani, Nicola Rossi, Massimiliano Allievi, Carlo Pelanda, insieme a numerosi esponenti di primo piano di società di asset management e di emittenti di ETF e ai board delle associazioni di categoria”. È ormai tutto pronto per il FeeOnly Summit di Verona del 16 e 17 settembre e FocusRisparmio ha raggiunto Luca Mainò, founder di Consultique SCF, società di consulenza finanziaria indipendente che dal 2011 organizza l’evento, per conoscere in anteprima appuntamenti e temi che animeranno i due giorni.
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Sono moltissime le iscrizioni che ogni giorno registriamo sul sito www.feeonlysummit.com. Ci aspettiamo circa 2.000 partecipanti in presenza: il Fee-Only Summit è diventato un punto di riferimento per chi si occupa di consulenza e pianificazione. È un’occasione unica per confrontarsi su modelli di servizio, trasparenza dei costi, innovazione di processo e nuove competenze.
Il programma alterna keynote ispirazionali, tavole rotonde operative e workshop con casi pratici, per trasferire strumenti immediatamente utilizzabili. Accanto alle sessioni plenarie, daremo spazio a momenti dedicati a pianificazione, mercati, tecnologia e educazione finanziaria, oltre a networking strutturato e un’area partner per incontrare i principali operatori. L’obiettivo è far uscire i partecipanti con idee chiare e buone pratiche da applicare il giorno dopo con i propri clienti.
La traiettoria regolamentare è chiara: più trasparenza e meno conflitti di interesse. È una direzione perfettamente coerente con il modello che promuoviamo da oltre vent’anni. Il mercato si sta orientando verso la parcella: non solo i consulenti indipendenti e le SCF, ma anche banche e reti stanno separando sempre più nettamente la consulenza dalla distribuzione di prodotti. Questo amplia il mercato e accelera la maturazione della domanda: i clienti iniziano ad abituarsi a pagare un servizio di consulenza per il suo valore. Il nostro approccio ‘fully independent’ ha fatto da apripista: indipendenza soggettiva, pianificazione olistica, architettura aperta, costi chiari, rendicontazione del valore nel tempo e controllo rigoroso dei rischi. La sfida ora è scalare qualità e fiducia: ottimizzare i processi, integrare tecnologia (anche AI con presìdi di governance), rafforzare compliance e cybersecurity e proseguire nella formazione continua. In prospettiva, vediamo consolidarsi modelli fee-for-service (dove si paga il lavoro professionale e non una % del patrimonio), parcelle modulari (con menu di servizi con prezzi chiari e componibili in base alle esigenze) e una maggiore accountability sugli esiti per il cliente (misurando e rendicontando i benefici concreti dei servizi erogati).
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I social hanno democratizzato l’accesso a temi prima percepiti come tecnici: è positivo, soprattutto per i più giovani. Ma la disintermediazione porta rischi evidenti: competenze talvolta improvvisate, messaggi sensazionalistici, conflitti non dichiarati e assenza di adeguata contestualizzazione di rischi, orizzonte e costi. Serve una cultura della qualità: autorevolezza delle fonti, tracciabilità degli interessi, verifica dei dati. In questa direzione vanno anche le iniziative europee e delle autorità nazionali che richiedono maggiore responsabilità a chi ingaggia influencer e piena disclosure dei rapporti economici. Le opportunità, se ben governate, sono rilevanti: alfabetizzazione finanziaria diffusa, community informate e la possibilità per i professionisti seri di mostrare metodo e valore con contenuti educational. Al pubblico suggerisco una semplice checklist: chi parla? con quali incentivi? su quali dati? quali rischi e costi? Diffidare di promesse di guadagni rapidi e senza rischio resta la regola d’oro. Ai professionisti chiediamo trasparenza, misurabilità e responsabilità in ogni messaggio.
La CFP® è lo standard internazionale per chi fa pianificazione finanziaria personale. In Italia la curva è in forte crescita e oltre le aspettative: abbiamo superato la soglia dei 100 professionisti certificati in tempi rapidi, nonostante un percorso selettivo e rigoroso. FPSB Italia è il riferimento nazionale dell’organizzazione globale Financial Planning Standards Board, che conta oltre 230.000 certificati nel mondo e circa 10.000 in Europa. Il dato più interessante è lato domanda: sempre più investitori ci contattano chiedendo esplicitamente un CFP®, segno di una maggiore consapevolezza su competenze, etica e processo. Stiamo lavorando per ampliare l’offerta formativa, le collaborazioni accademiche e i percorsi di mentorship e tirocinio, così da facilitare l’ingresso dei giovani e l’aggiornamento dei professionisti. La certificazione non è un “bollino”, ma un impegno continuo a standard elevati, aggiornamento e tutela del cliente; è un investimento che si traduce in qualità del servizio, fiducia e risultati sostenibili nel tempo.
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